Majoritatea profesioniștilor înțeleg că, pentru a fi profitabile, banii care intră trebuie să fie mai mult decât bani care ies. Fluxul de numerar este crucial pentru succesul unei afaceri, dar este adesea un subiect dureros pentru proprietarii de afaceri. 82% dintre întreprinderile mici eșuează din cauza problemelor legate de fluxul de numerar, ceea ce îl face principalul motiv pentru care întreprinderile mici se renunță. Dar fluxul de numerar este departe de a fi simplu, deoarece poate acoperi o gamă largă de probleme. Continuați să citiți pentru a afla despre cele mai frecvente opt probleme legate de fluxul de numerar al afacerii și despre modul în care serviciile CFO vă pot ajuta să le rezolvați în mod eficient.
De ce este important fluxul de numerar?
Fluxul de numerar pozitiv vă permite să vă dezvoltați afacerea, investind în noi întreprinderi sau angajând noi angajați. Fluxul de numerar negativ înseamnă că ies mai mulți bani decât intră, ceea ce duce în cele din urmă la eșec. Numerarul este elementul vital al afacerii dvs., asigurând că plățile sunt efectuate pentru inventar, salariu, chirie și costuri operaționale suplimentare. Dacă fluxul dvs. de numerar suferă, serviciile CFO vă pot ajuta la identificarea problemei, care este primul pas către găsirea unei soluții viabile.
1. Cauza problemei este necunoscută.
Identificarea că aveți o problemă de flux de numerar nu este de obicei dificilă. Atunci când cheltuielile depășesc numerarul disponibil, este evident că lipsa numerarului devine o problemă. Dacă doriți să rezolvați problema, va trebui să identificați cauza. Pentru multe companii, lipsa de numerar poate apărea fără o sursă clară imediată.
Planificarea și organizarea sunt cruciale pentru înțelegerea fluxului de numerar. Începeți prin a vă clasifica cheltuielile și notați procentele pentru fiecare categorie. Dacă distribuția actuală a numerarului nu are sens pentru obiectivele sau operațiunile dvs. de afaceri, este posibil să cheltuiți excesiv în una sau mai multe categorii. Concentrați-vă eforturile mai întâi pe reducerea cheltuielilor sau pe a face ajustări în categoriile superioare.
Un profesionist financiar, cum ar fi un CFO part-time, poate oferi informații valoroase pentru distribuirea numerarului dumneavoastră. Aceștia pot oferi sfaturi de specialitate cu privire la starea actuală a distribuției fluxului de numerar și pot sugera îmbunătățiri. De asemenea, prin angajarea unui CFO part-time, poți beneficia de expertiză financiară fără a te angaja la un salariu de executiv full-time.
2. Cărțile nu sunt organizate.
Antreprenorii și proprietarii de afaceri sunt ocupați, așa că contabilitatea ocupă adesea un loc din spate pe lista de priorități. Din păcate, cărțile dezorganizate pot provoca dureri de cap în viitor. Facturarea inconsecventă, lipsa înregistrărilor de plată și facturarea dezorganizată pot duce la pierderi de bani și probleme serioase de numerar.
Organizarea cărților necesită timp, dar vă poate ajuta să identificați facturile neplătite sau alte neconcordanțe care vă fac pierderi. Punerea în aplicare a unui sistem de contabilitate vă poate ajuta să vă asigurați că cărțile dvs. sunt mereu la zi. Acest sistem poate genera, de asemenea, rapoarte care oferă informații atât pentru dvs., cât și pentru echipa dvs. de contabilitate cu privire la situația financiară a afacerii dvs. Dacă echipa ta nu are talentul necesar pentru a menține suficiente evidențe contabile, un CFO cu normă parțială poate fi un plus util pentru echipa ta.
3. Nu există valori de referință pentru fluxul de numerar.
Bugetele dumneavoastră sunt bazate pe date? Alocarea banilor fără un scop sau un motiv clar este periculoasă și adesea duce la probleme de flux de numerar. Este ușor să începeți un ciclu de cheltuieli excesive, ceea ce face mai dificilă reducerea mai târziu. Cercetarea industriei dvs. și a cheltuielilor companiilor similare vă poate ajuta să vă oferiți un punct de referință pentru poziția dvs. de numerar. Asigurați-vă că identificați companii într-o etapă similară a ciclului de viață pentru cele mai precise repere.
Acesta este un alt domeniu în care un expert financiar poate fi valoros. Directorii financiari cu normă parțială au o gamă largă de experiență cu multe companii. Aceștia pot oferi îndrumări pe baza experienței lor, mai ales atunci când vine vorba de evaluarea poziției dvs. de numerar.
4. Cheltuielile sunt prea mari.
Multe companii se confruntă cu această problemă din când în când. Cheltuielile pot crește cu ușurință în timp, trecând adesea neobservate până când apare o problemă de numerar. Pentru a combate această problemă, este important să vă analizați în mod regulat cheltuielile. Înțelegeți în mod constant cheltuielile plătite de companie și stabiliți ce articole pot fi tăiate sau renegociate. După ce ați finalizat evaluarea comparativă, este posibil să observați că cheltuiți în exces în comparație cu concurenții sau industria dvs. Aceste informații pot fi folosite ca pârghie pentru a renegocia condițiile contractuale pentru cheltuieli mari.
5. Datoriile neperformante se adună.
Dacă o afacere mică nu are un sistem de control al creditului, datoriile neperformante se pot acumula rapid. Atunci când clienții datorează bani care nu pot fi recuperați, trebuie să apară probleme legate de fluxul de numerar. Odată ce v-ați organizat cărțile și ați pus în aplicare un sistem de contabilitate, adăugarea unui sistem de control al creditului este un pas simplu următor. De la mementouri prin e-mail și scrisori până la lucrul cu o firmă de recuperare a datoriilor, există multe modalități de a reduce datorii neperformante.
6. Condițiile de credit nu sunt sincronizate.
Perioadele pentru plata furnizorilor dvs. ar trebui să se alinieze cu termenii pentru clienții dvs. Prin sincronizarea termenilor de credit, vă puteți controla mai bine fluxul de numerar. Când condițiile de credit nu sunt sincronizate, cheltuielile neașteptate au potențialul de a vă distruge afacerea sau de a vă paraliza serios fluxul de numerar.
Renegociați termenii cu furnizorii și clienții dvs., dacă este necesar, pentru a sincroniza condițiile dvs. de credit. Acesta poate fi un proiect mare și consumator de timp, dar în cele din urmă merită să-ți uniformizezi fluxul de numerar.
7. Fluxul de numerar este blocat în stoc.
Dacă problemele dvs. de flux de numerar nu sunt legate de cheltuirea excesivă, stocul sau ciclul dvs. de vânzări pot fi de vină. Inventarul de locuințe pentru perioade lungi de timp vă conectează activele, reducând numerarul disponibil și spațiul de depozitare. Ar trebui să aveți la îndemână cantitatea necesară de inventar pentru a completa comenzile în timp ce dețineți articole pentru cea mai scurtă perioadă de timp pe care o puteți gestiona. Poate fi chiar necesar să vă analizați vânzările și să determinați ce produse sau servicii au marje reduse.
Ciclul dvs. de vânzări vă poate ajuta, de asemenea, să vă anticipați fluxul de numerar. Înțelegeți pe deplin ciclul dvs. de vânzări pentru a estima cu exactitate nevoile de inventar și fluxul de numerar în timp. De asemenea, este important să identificați sezoanele de flux pentru ciclul dvs. de vânzări, astfel încât să vă puteți pregăti în avans. Un CFO cu jumătate de normă vă poate ajuta cu această sarcină prin compilarea diferitelor modele și previziuni bazate pe compania și industria dvs.
8. Creșterea are loc prea repede.
În timp ce creșterea afacerii dvs. este de obicei un lucru pozitiv, creșterea necontrolată poate duce la probleme de flux de numerar. Angajarea de personal suplimentar sau creșterea proviziilor în așteptarea mai multor afaceri vă poate lăsa cu salarii sau facturi pe care nu le puteți plăti. Creșterea necontrolată are ca rezultat cheltuieli mai mari înainte de a primi plata de la clienți, iar aceste probleme de flux de numerar vă pot duce la eșecul afacerii.
Dacă sunteți interesat să vă dezvoltați afacerea, un consilier financiar vă poate oferi informații valoroase. Cu o gamă largă de experiență, directorii financiari cu normă parțială vă pot ghida prin procesul de dezvoltare a afacerii dvs. într-un ritm constant care este sustenabil în timp.
Dallas L Alford IV, CPA este un contabil autorizat în statul Carolina de Nord și proprietar al K-38 Consulting, o firmă de consultanță care oferă servicii de control parțial și interimar, servicii CFO, servicii de audit SOX, servicii de conformitate SOX și servicii de contabilitate generala. Pentru a afla mai multe despre K-38 Consulting, puteți vizita site-ul lor la https://k38consulting.com sau puteți contacta Dallas L Alford IV, CPA 910 262-4412.
Comentarii
Trimiteți un comentariu